Tesoreria Moduli Aggiuntivi

	Estratto Conto
	Report
	Salvo Buon Fine
	Budget Finanziario

Calcolo Interessi Tesoreria

Estratto Conto Banca e Cassa
La funzione "Estratti Banca e Cassa" consente di visualizzare i movimenti di Tesoreria (associati alle varie Voci di Tesoreria) sotto forma di elenco congruente per Banca o per Cassa. 

L'estratto viene presentato a video per data crescente e con colonne separate per Entrate, Uscite e Saldo in modo da poter essere facilmente raffrontato con un normale "estratto conto bancario". La casella di spunta presente a fianco del "Saldo" facilita l'operazione di conciliazione tra l'estratto di Tesoreria e l'Estratto Conto Bancario: è possibile segnare come già verificati i movimenti controllati o quelli precedenti un punto in cui il saldo coincide con quello bancario cliccando con il tasto destro del mouse sulla riga della casella e selezionando "Spunta la riga" o "Spunta tutte le righe sopra" (per spuntare con un solo click tutte le righe precedenti compresa la riga corrente).

La casella di selezione "Banca/Cassa", sulla barra rossa in alto, consente di selezionare l'estratto di una certa banca o cassa e cliccando su "Visualizza anche Previsioni" possiamo decidere se visualizzare solo i movimenti già avvenuti (normalmente quelli presenti sull'Estratto Conto Bancario) o anche quelli solo previsti. In caso di visualizzazione dei movimenti previsti alla lista viene aggiunta una colonna "Data Prevista" e a tutti i movimenti previsti ma non avvenuti viene assegnata la data maggiore tra la data attuale e la data prevista e quindi vengono visualizzati in coda all'estratto, in modo da non sporcare la presentazione del movimenti consolidati e del relativo saldo.

La casella di selezione "Tutti i Movimenti" permette di visualizzare tutti i Movimenti oppure solo quelli "Spuntati" o "Non Spuntati".

Il pulsante "Trasferisci su Excel" della barra rossa (è attivo solo in presenza del modulo opzionale "Report") consente una rapida e comoda esportazione dei dati dell'estratto in Excel per ulteriori elaborazioni. Selezionando la Banca/Cassa "Tutte le Banche e le Casse" è possibile esportare in Excel l'intero contenuto dei Movimenti di Tesoreria.
Il pulsante "Grafico Utilizzo" visualizza i dati dell'estratto sotto forma di grafico evidenziando con zone colorate l'utilizzo "attivo" e "passivo" del conto corrente bancario. Nel passivo vengono evidenziate in rosa e in rosso rispettivamente le zone di utilizzo "entro fido" e le zone di sforamento del fido. Questa visualizzazione è molto comoda e consente di evidenziare immediatamente eventuali utilizzi anomali del Conto Corrente Bancario.


Report
Contiene l'Esportazione di tutte le informazioni visualizzate sulle griglie di Tesoreria e sugli Estratti Banca e Cassa  verso Excel per la stampa e qualsiasi rielaborazione.


SBF - Gestione Effetti Salvo Buon Fine
Nella prassi le Banche gestiscono le presentazioni dell'incasso effetti in tre diversi modi:
  - con accredito a maturazione;
  - Salvo Buon Fine con anticipo della liquidità;
  - Salvo Buon Fine con aumento del fido.
La "Gestione SBF" di MKT-Tesoreria automatizza la modalità "Salvo Buon Fine con aumento del fido".

La gestione effetti "a maturazione" va gestita in Tesoreria inserendo i vari effetti come incassi da Cliente con data di previsione pari alla data di maturazione dell'effetto e data di verificato vuota.
La gestione effetti "Salvo Buon Fine con anticipo della liquidità" va gestita registrando in Tesoreria un movimento di entrata relativo all'importo che la Banca accredita (in genere una parte percentuale del totale effetti presentato) con relativa data. Contemporaneamente va inserito un movimento previsionale di uscita di pari importo con data prevista uguale alla data in cui la liquidità aggiuntiva dovrà essere resa alla Banca.

Parliamo ora della Gestione automatica degli effetti "Salvo Buon Fine con aumento del fido".
Per prima cosa è necessario configurare Tesoreria.
Sul menù Configurazioni selezionare "Opzioni Tesoreria" e poi "Gestione SBF". Nella maschera selezionare prima "Gestione SBF attivata" e "Voce di Tesoreria"e poi selezionare la voce di ENTRATA su cui si vogliono registrare le presentazioni Effetti effettuate (ad esempio "ENTRATE/EFFETTI/Presentazioni SBF" ). Poi dal menù Configurazioni selezioniamo Banche e nelle "Condizioni" di ogni Banca inseriamo una nuova condizione (la data può essere 01-01) contente il valore di "Fido di SBF" (valore positivo, esempio 50.000 Euro) e il relativo "Tasso di SBF" (esempio 5,05). E' bene inserire anche il tasso di interesse attivo sui depositi, il Fido di C/C e il Tasso di C/C.

Terminata la configurazione è bene salvare la Tesoreria.
Ora posizioniamoci sulla riga di dettaglio "ENTRATE/EFFETTI/Presentazioni SBF" della maschera principale e, facendo doppio click su una delle caselle del mese corrente, apriamo il Registro Movimenti di Tesoreria. Per inserire le liste Effetti presentate ad una certa Banca dobbiamo inserire dei nuovi movimenti di Registro suddividendo l'importo totale di ogni lista Effetti per data di maturazione. Considerando, ad esempio, di aver presentato 50.000 Euro di effetti con scadenza 31-12 inseriamo un nuovo movimento di Tesoreria avente come "Data Previsione" la data del giorno di presentazione, come "Data Verificato" il 31-12, come valore 50.000 e come Banca la banca su qui abbiamo presentato gli effetti. Nel campo "Descrizione" possiamo inserire una breve descrizione del distinta presentata. Operando nello stesso modo inseriamo alcune altre presentazioni effetti.

Man mano che confermiamo i vari movimenti caricati, sulla voce "Presentazione SBF" vedremo aggiornarsi in automatico il valore "Fido CC+SBF FM" nella parte "Previsione" della maschera principale di Tesoreria. Per controllare nel dettaglio come varia nel tempo l'utilizzo del Fido SFB clicchiamo sul pulsante "Visualizza Gestione SBF" presente sulla barra rossa dei pulsanti. La maschera "Gestione SBF" si apre su una distinta che riporta i movimenti di registro che abbiamo caricato su una certa banca (selezionabile tramite la casella presente sulla barra rossa in alto). Il pulsante "Grafico Utilizzo" della barra rossa ci porta su una vista grafica che sintetizza l'andamento del saldo del Conto Corrente (similmente al grafico presente sugli "Estratti Banca e Cassa") integrato con le informazioni riguardanti il Fido di CC, il Fido di SBF, l'utilizzo del Fido SBF (varia in funzione delle presentazioni e della maturazione effetti) e la somma "Fido CC+Utilizzo SBF". La riga viola di "Fido CC+Utilizzo SBF" è sicuramente il dato più significativo del grafico in quanto è in base a questo dato che vengono colorate diversamente le varie zone del grafico in base al tipo di utilizzo che stiamo facendo del nostro Conto Corrente: Attivo (verde), entro "Utilizzo SBF" (rosa chiaro), entro Fido di Cassa (rosa scuro", extra Fido (rosso).

Il pulsante "Analisi Utilizzo" della barra rossa ci porta su una visione di dettaglio con dati giornalieri del livello di utilizzo dell'SBF e del Saldo di CC. In particolare la colonna "Resto SBF" ci comunica quanto "spazio" di presentazione abbiamo ancora nel nostro "castelletto effetti". Lo stesso dato possiamo ricavarlo a livello di grafico valutando la differenza tra la riga grigia del fido SBF e la riga azzurra dell'Utilizzo SBF.

Budget Finanziario
Contiene l'Integrazione per la gestione in Tesoreria delle previsioni mensili di Entrate/Uscite per voci aggregate (necessario in caso di situazioni di Tesoreria complesse o con l'aggancio alla Contabilità).

L’opzione Budget Finanziario di MKT-Tesoreria consente di integrare i dati previsionali provenienti dai Movimenti del Registro (caricati manualmente o tramite l’aggancio automatico alla Contabilità) con dati previsionali stimati su base annuale o mensile.

L’inserimento dati avviene tramite la maschera “Modifica Budget” richiamabile tramite il menù “Visualizza / Budget” o tramite il pulsante “Modifica Budget” della barra pulsanti.

La maschera “Modifica Budget” presenta le Voci del Piano dei Conti di Tesoreria e per attivare l’inserimento o modifica del Budget su una certa Voce è sufficiente fare doppio-click con il mouse sulla riga corrispondente.

A fianco del titolo “Modifica Budget” sulla barra rossa è presente la casella di selezione dell’anno del Budget; cambiando l’anno proposto è possibile caricare il budget del nuovo anno o visionare il Budget di un anno precedente.

I valori di Budget possono essere caricati sia su Voci “foglia” (voci che non hanno voci figlie) o su Voci dei livelli superiori (Voci “padre”). In caso di caricamento su Voci che hanno voci figlie associate i valori di Budget caricati verranno “spalmati” uniformemente su tutti i figli e figli dei figli.

Se si caricano valori di Budget su una certa Voce “padre” viene bloccato il caricamento dei valori di Budget su tutte le voci figlie. E’ possibile riattivare il caricamento dei valori sui figli cancellando il Budget della voce padre.

La maschera “Modifica Budget” consente l’inserimento, modifica ed eliminazione di uno o più registrazioni di Budget per ogni singola Voce.

Per inserire una nuova registrazione di Budget:
-    cliccare su pulsante “+” per creare una nuova registrazione
-    inserire nella casella “Totale” della colonna “Valori” il valore totale del Budget annuale per questa Voce
-    selezionare la “Regola di Calcolo” che si desidera applicare
-    cliccare sul pulsante “Conferma” per confermare l’inserimento.
In modo simili si opera per la modifica e l’eliminazione.

Le registrazioni aggiuntive sulla stessa Voce consentono di applicare revisioni di Budget senza perdere i valori inseriti nelle revisioni precedenti.

Dopo aver caricato il budget annuale si potrà vederne gli esiti nella maschera principale di Tesoreria.

I valore del Budget vengono visualizzati nelle caselle Versamenti e Prelievi dei mesi futuri (parte Previsione della maschera di Tesoreria) e nelle caselle color ocra della riga BUDGET nella zona di dettaglio della maschera di Tesoreria.

Il Budget normalmente non ha influenza per le colonne del mese corrente in quanto i valori del mese corrente dovrebbero avere un livello di precisione previsionale superiore a quello del budget (è possibile attivare il Budget sul mese corrente tramite il menù “Configurazione / Opzioni / Budget”).

Per le caselle dei mesi futuri su cui sono presenti sia valori previsionali da Movimenti di Tesoreria che valori previsionali da Budget, viene visualizzato il valore preponderante tra i due. Quindi ad esempio se sulla casella “Previsione / Prelievi / Agosto” sono caricati valori previsionali per 100.000,00 E e valori di Budget per 120.000,00 E verrà visualizzato e conteggiato il valore 120.000,00.
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