Salvo Buon Fine SBF
Vuoi gestire facilmente gli effetti Salvo Buon Fine e tenere sotto controllo il fido SBF concesso dalla tua Banca  ?
La funzione SBF di MKT- Tesoreria consente di tenere sotto controllo l'utilizzo del fido SBF in base alle presentazioni in banca degli effetti salvo buon fine e della loro maturazione. Gestire le scadenze degli incassi e il sollecito degli insoluti in tempo reale è facile con il software MKT- Tesoreria, lo strumento di analisi dei flussi di cassa aziendali e di gestione della situazione finanziaria giornaliere e a fine mese. Il software, oltre a controllare gli insoluti, ottimizza i fidi SBF Salvo Buon Fine con tutto il castelletto concesso dalla banca.

SBF Salvo Buon Fine

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SBF Salvo Buon Fine - Come si gestiscono gli Effetti all'incasso
Nella prassi le Banche gestiscono le presentazioni dell'incasso effetti in tre diversi modi:  
- con accredito a maturazione;  
- Salvo Buon Fine con anticipo della liquidità;  
- Salvo Buon Fine con aumento del fido.
La "Gestione SBF" di MKT-Tesoreria automatizza la modalità "Salvo Buon Fine con aumento del fido". La gestione effetti "a maturazione" va gestita in Tesoreria inserendo i vari effetti come incassi da Cliente con data di previsione pari alla data di maturazione dell'effetto e data di verificato vuota. La gestione effetti "Salvo Buon Fine con anticipo della liquidità" va gestita registrando in Tesoreria un movimento di entrata relativo all'importo che la Banca accredita (in genere una parte percentuale del totale effetti presentato) con relativa data. Contemporaneamente va inserito un movimento previsionale di uscita di pari importo con data prevista uguale alla data in cui la liquidità aggiuntiva dovrà essere resa alla Banca.
SBF Salvo Buon Fine - Come si attiva la gestione SBF in MKT-Tesoreria
Dal menù Configurazione si entra in "Opzioni Tesoreria" per attivare la gestione SBF e selezionare il funzionamento con Lista di Presentazione (elenco separato dal Registro di Tesoreria di tutte le presentazioni effettuate) o con "Voce di Tesoreria". Il funzionamento tramite "Voce di Tesoreria" è preferibile in quanto consente di utilizzare direttamente le registrazioni appoggiate ad una certa voce di Tesoreria sia per generare l'analisi dell'SBF (vedi Menù Visualizza) che per trasferire automaticamente in Tesoreria la liquidità generata alla maturazione dell'SBF (salvo insoluti che vanno gestiti per eccezione)

Il pulsante "Grafico Utilizzo" della barra rossa ci porta su una vista grafica che sintetizza l'andamento del saldo del Conto Corrente (similmente al grafico presente sugli "Estratti Banca e Cassa") integrato con le informazioni riguardanti il Fido di CC, il Fido di SBF, l'utilizzo del Fido SBF (varia in funzione delle presentazioni e della maturazione effetti) e la somma "Fido CC+Utilizzo SBF".

La riga viola di "Fido CC+Utilizzo SBF" è sicuramente il dato più significativo del grafico in quanto è in base a questo dato che vengono colorate diversamente le varie zone del grafico in base al tipo di utilizzo che stiamo facendo del nostro Conto Corrente: Attivo (verde), entro "Utilizzo SBF" (rosa chiaro), entro Fido di Cassa (rosa scuro", extra Fido (rosso).
Man mano che confermiamo i vari movimenti caricati, sulla voce "Presentazione SBF" vedremo aggiornarsi in automatico il valore "Fido CC+SBF FM" nella parte "Previsione" della maschera principale di Tesoreria. Per controllare nel dettaglio come varia nel tempo l'utilizzo del Fido SBF clicchiamo sul pulsante "Visualizza Gestione SBF" presente sulla barra rossa dei pulsanti. La maschera "Gestione SBF" si apre su una distinta che riporta i movimenti di registro che abbiamo caricato su una certa banca (selezionabile tramite la casella presente sulla barra rossa in alto).


ANTICIPO FATTURE
L'anticipo fatture si gestisce registrando un movimento di ENTRATA quando si presentano le fatture in banca (ad esempio l'80% del totale presentato) e contemporaneamente un movimento di USCITA (stesso importo) con data nel futuro per quando si è concordato con la banca che l'anticipo verrà smobilizzato.
La gestione di un ANTICIPO FATTURE si concretizza in Tesoreria con due semplici registrazioni:
 - Un movimento di ENTRATA in data presentazione fatture (ad esempio sulla voce Entrate / Banche / Anticipo Fatture ) dell'importo concesso dalla banca
 - Un movimento di previsione di USCITA in data restituzione liquidità, ad esempio su Uscite / Banche / Reso da Anticipo
I campi "Anticipo fatture Italia" e "Anticipo Import" presenti nell'anagrafica "Banche / Condizioni" servono esclusivamente per annotare a titolo informativo nelle condizioni bancarie i valori relativi.